SOXL vs TQQQ, 최근 5년간 어떤 ETF가 더 수익률이 좋았을까?

 

주식 투자에 조금 익숙해지면 누구나 한 번쯤은 ‘레버리지 ETF’에 관심을 갖게 됩니다. 단기간에 수익을 크게 낼 수 있다는 매력 때문인데요. 특히 그중에서도 많이 언급되는 대표적인 종목이 바로 SOXL과 TQQQ입니다. 이 두 ETF는 모두 3배 레버리지를 사용한다는 공통점이 있지만, 추종하는 산업과 투자 성격은 전혀 다릅니다.

그렇다면 과연 지난 5년 동안 어느 쪽이 더 좋은 수익률을 보여줬을까요? 지금부터 실제 데이터를 기반으로 초보자들도 쉽게 이해할수 있게 비교해서 알려드릴게요. 끝까지 읽어보시고 선택에 도움 받으시길 바래요. 

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SOXL과 TQQQ는 도대체 어떤 ETF인가요?

1. SOXL – 반도체 업종에 3배로 투자하는 ETF

SOXL은 미국 Direxion사가 운용하는 ETF로, 미국 반도체 기업들의 주가 흐름을 3배로 추적합니다. 쉽게 말해, 오늘 반도체 지수가 2% 오르면 SOXL은 6% 오릅니다. 반대로 2% 떨어지면 SOXL은 6% 떨어지죠.

• 대표 종목: NVIDIA, AMD, Intel, Broadcom, TSMC 등
• 특징: 반도체는 AI, 자율주행, 서버, 스마트폰 등 거의 모든 첨단 산업의 필수 부품입니다.
• 장점: 기술 진보에 따라 수요가 늘면 급등 가능성이 큼
• 단점: 경기 민감도가 커서 침체기에는 주가가 크게 하락할 수 있음

2. TQQQ – 미국 기술주 전반에 3배로 투자하는 ETF

TQQQ는 ProShares에서 운용하며, 나스닥 100지수(NASDAQ-100)의 하루 변동률을 3배로 추종합니다.
즉, 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존, 메타 같은 빅테크 기업들이 들어간 지수를 3배로 복제한다고 보면 됩니다.

• 대표 종목: Apple, Microsoft, Amazon, Meta, Google 등
• 특징: 미국 기술주 전체의 움직임을 반영
• 장점: 장기적으로 우상향해온 나스닥 기술주들을 기반으로 성장 가능성 높음
• 단점: 거품 논란 시 큰 조정 가능성 존재

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SOXL과 TQQQ의 최근 5년간 수익률은?

최근 5년(2020~2025년)간 이 두 ETF의 성과를 실제 데이터 기반으로 비교해보면 아래와 같습니다.

수익률 요약 (2020~2025년 4월 기준)

구분                                                                                         TQQQ                                      SOXL

 

누적 수익률	약 +330%	약 +80%
연평균 수익률	약 +32%	약 +13%
최대 낙폭 (Drawdown)	-70% 이상	-90% 이상

출처: PortfoliosLab ETF 비교 분석 도구, 2025년 4월 기준

수익률 해석

두 ETF 모두 2020~2021년 사이 엄청난 상승세를 보여주며 투자자들을 열광시켰습니다.

• TQQQ는 코로나 이후 기술주가 빠르게 회복하면서 폭발적인 상승을 보여줬고,
• SOXL 역시 AI, GPU 수요 증가에 힘입어 큰 상승을 경험했습니다.

그러나 2022년 이후 금리 인상과 경기 침체 우려로 인해 두 ETF 모두 심각한 조정을 받았고, SOXL은 특히 반도체 업종 특성상 변동성이 훨씬 커서 하락폭이 더 컸습니다.

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왜 수익률 차이가 이렇게 났을까?

1. 산업 구조 차이

• TQQQ는 빅테크 기반이라 수익 모델이 다변화되어 있습니다. (광고, 구독, 클라우드 등)
• SOXL은 반도체 하나에 집중되어 있어 공급망 이슈, 재고 조정 등 한 번 흔들리면 크게 하락합니다.

2. 경기 민감도

• 기술주는 금리 영향을 받지만 수요가 꾸준히 증가합니다.
• 반도체는 B2B 제품 특성상 전방 산업(자동차, 스마트폰 등)의 경기 둔화에 직접적인 타격을 받습니다.

3. 레버리지 ETF 특유의 구조적 리스크

3배 레버리지 ETF는 하루하루 변동률을 추적하기 때문에, 장기적으로 보면 변동성이 누적되면서 성과가 왜곡될 수 있습니다. 이를 ‘복리 손실 효과(Volatility Decay)’라고 부르며, 주가가 오르락내리락 많이 하면 실제 수익률은 기대보다 낮아집니다. 특히 SOXL은 이 효과의 타격을 크게 받았습니다.

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그럼 지금은 어떤 ETF가 더 나을까?

이 질문에 대한 정답은 없지만, 투자자의 성향에 따라 판단 기준이 달라질 수 있습니다.

TQQQ가 더 나은 경우

• 기술주 성장세에 베팅하고 싶다
• 비교적 완만하고 장기적인 우상향을 기대한다
• 빅테크 주도의 AI, 클라우드 산업에 관심이 많다

SOXL이 더 나은 경우

• AI 칩, 반도체 공급 확대에 대한 확신이 있다
• 단기 급등 가능성을 노리고 싶다
• 변동성을 감수하고 높은 수익률을 추구한다

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SOXL vs TQQQ 초보자를 위한 요약

항목                              SOXL                                                                      TQQQ

 

산업군	반도체 (특화)	기술주 전반 (분산)
수익성	높지만 하락폭도 큼	비교적 안정적 상승 구조
변동성	매우 큼	큼 (하지만 SOXL보다 낮음)
초보 적합성	낮음 (난이도 높음)	중간 (전략적으로 접근 가능)
추천 대상	단기 트레이더, 고수익 지향자	기술주 장기 투자자

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결론: 둘 중 뭐가 더 좋다고 단정 지을 수는 없습니다

TQQQ는 지난 5년간 더 안정적이고 높은 수익률을 보여주었지만, SOXL은 특정 시기에 폭발적인 수익률을 낼 수 있는 기회를 가진 ETF입니다. 중요한 건, 이 둘은 성격이 완전히 다르다는 점을 이해하고 투자 전략을 세워야 한다는 것입니다. ETF는 ‘ETF 그 자체’보다 ‘내가 어떤 시장을 믿고 있는가’, ‘어떤 시점을 공략하려는가’에 따라 선택이 달라져야 합니다. 

 

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